Milyen paraméterekkel rendelkezik?

  • Nyilvános, zártvégű, származtatott befektetési alap
  • Biztosítja a befektetett tőke védelmét a futamidő végén
  • Vezető német vállalatok részvény teljesítményét teszi elérhetővé
  • Ötéves futamidő (lejárat: 2021.04.01.)
  • A futamidő alatt éves hozamfizetés lehetséges, az utolsó éves hozam a védett tőkével együtt kerül kifizetésre, melynek tervezett napja: 2021.04.08.
  • MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán és MKB Nyugdíjelőtakarékossági számlán is jegyezhető
  • Az Alap a jegyzési időszakban 1,00%-os diszkonttal (EBKM: 1, 00%) jegyezhető
  • Devizanem: HUF
  • Névérték: 10 000 Ft/befektetési jegy
  • Minimálisan jegyezhető mennyiség: 100 000 Ft névértékű befektetési jegy

Mi biztosítja a befektetett tőke védelmét?

Az MKB Német Részvények Alap egyik kiemelkedő előnye, hogy befektetését megilleti a lejáratkori tőkevédelem. Így Ön akkor is hozzájut befektetett pénzéhez, ha a piaci körülmények miatt az Alap hozamlehetőségét biztosító részvénykosár teljesítménye alapján nem realizálható hozam az ötéves futamidő alatt.

  • Az Alapkezelő az MKB Német Részvények Alap induláskori saját tőkéjének túlnyomó részét (~85-90%-át) - várhatóan az MKB Bank Zrt.-nél -látra szóló vagy lekötött betétbe fekteti.
  • A banki betétek lejárata és kamata úgy kerül meghatározásra, hogy a betétek kamatának értéke lejáratkor elérje a befektetők részére kifizetendő védett tőke, valamint az Alap költségeinek együttes összegét.

A hozam lehetőségét vásárolt opciós konstrukció teszi lehetővé, mely 10 egyedi részvényből álló részvénykosár teljesítményének részesedési rátával módosított pozitív hozama.
A vásárolt opciós konstrukció értéke semmilyen piaci körülmény következtében nem lehet negatív.
A tőke visszafizetését harmadik személy nem garantálja.

Hogyan állapítják meg a hozamot?

A részvények megfigyelési időpontokban mért záró értékei összevetésre kerülnek a részvények induláskori záró árfolyamaival, majd abban az esetben, ha az adott részvény árfolyama meghaladja induláskori értékét a teljesítmény mértéke 6,00%-on kerül rögzítésre, amennyiben a megfigyelési időpontbeli záró árfolyam nem haladja meg a kezdeti árfolyamát, a tényleges teljesítmény kerül az eszközkosár értékelésekor figyelembevételre. Az opciós hozam az így korrigált részvényteljesítmények számtani átlagaként kerül kiszámításra.

Amennyiben az adott megfigyelési időponthoz tartozó opciós hozam értéke negatív, nem kerül sor hozam kifizetésre.

Az egy megfigyelési időpont során elérhető opciós hozam nominális értéke maximum 6,00% lehet. (100% részesedési ráta mértéket feltételezve), így az Alap lehetőséget nyújt akár 30% (éves hozam: 6,00%, EHM: 6,00%) maximális opciós hozam elérésére.

Az Alap hozamlehetőségét biztosító opciós konstrukcióban szereplő részvények a következők:

 

RészvényRövid ismertetésBloomberg tickerSúly
E.ON AGAz EON elektromos energia és gáz előállításával foglalkozik. A konvencionális energia előállítás mellett egyre nagyobb hangsúlyt fektet a megújuló energia előállítására is.EOAN GY Equity1/10
K+S AGA K+S  műtrágya előállítással és értékesítéssel foglalkozik. Termékeit mezőgazdasági és ipari területen is használják.SDF GY Equity1/10
SIEMENS AGA Siemens mérnöki és termelő vállalat is egyben. A cég a villamosítás, az automatizálás és a digitalizálás területére fókuszál.SIE GY Equity1/10
RWE AGAZ RWE elektromos áramszolgáltató az ipari, önkormányzati és magán szektor számára. Tevékenységei között megfigyelhető a fosszilis energiahordozók előállítása és terjesztése is.RWE GY Equity1/10
DEUTSCHE TELEKOM AG-REGA Deutsche Telekom telekommunikációs szolgáltatásokkal foglalkozik. Főbb szegmensei a mobil-, vonalas telefon, az internet szolgáltatás, mind ipari, mind magán szektor számára.DTE GY Equity1/10
DEUTSCHE BOERSE AGA Deutsche Böerse részvények bevezetésének, kereskedésének felületet adó cég. Elektronikus kereskedési rendszert üzemeltet Európa több tőzsdéjén is.DB1 GY Equity1/10
DEUTSCHE LUFTHANSA-REGA Lufthansa légiközlekedéssel foglalkozik. A cég fő tevékenysége az utas és a légi árufuvarozás, de utazás szervező céget, rendezvényszervezés és repülőgép karbantartó egységet is üzemeltet.LHA GY Equity1/10
ADIDAS-SALOMON AGAz Adidas sportcipők és felszerelések gyártásával, előállításával és értékesítésével foglalkozik.ADS GY Equity1/10
SAP AGAz SAP multinacionális szoftverfejlesztő vállalat. Olyan üzleti megoldásokat kínál, amivel más cégek optimalizálni tudják folyamataikat, pl. e-business, vállalati menedzsment szoftver, stb.SAP GY Equity1/10
FRESENIUS MEDICAL CAREA Fresenius Medical orvosi műszerek és szolgáltatások előállításával foglalkozó vállalat. A vese-dialízisre szorult betegek életét megkönnyítő műszerek és szolgáltatások gyártásával foglalkozik. Természetesen ettől jóval szélesebb termék palettával rendelkezik.FME GY Equity1/10


Az elért opciós hozam Befektetők számára ténylegesen kifizetésre kerülő mértékét az opció részesedési rátája befolyásolja.

Megfigyelési dátumok:

tMegfigyelési időpont
12017.03.27.
22018.04.03.
32019.04.01.
42020.03.31.
52021.04.01.

 

Hozamfizetési napok

A kifizethető hozam tekintetében az Alapkezelő az Alap futamidejének kezdetétől a 2021. április 01-i lejáratot követő záró elszámolásig az egyes megfigyelési időpontokhoz kapcsolódóan az alábbiakban tervezettek szerint jár el:

  • 1. hozamfizetés megkezdése (2017.03.27 megfigyelési időpont): 2017.03.30.
  • 2. hozamfizetés megkezdése (2018.04.03 megfigyelési időpont): 2018.04.06.
  • 3. hozamfizetés megkezdése (2019.04.01 megfigyelési időpont): 2019.04.04.
  • 4. hozamfizetés megkezdése (2020.03.31. megfigyelési időpont): 2020.04.03
  • 5. hozam- és tőkefizetés megkezdése: 2021.04.08.

A futamidő alatt és a lejáratát követően a meghirdetett napokkal kezdődően az Alap a befektetési politikája szerinti opciós konstrukció által lehetővé tett, részesedési ráta figyelembevételével korrigált hozamot fizeti ki. Az utolsó megfigyelési pontban elért hozam a védett tőkével együtt kerül kifizetésre.

A hozam bruttó módon értendő.

Az opciós konstrukció és a hozam meghatározásának leírását, és a hozamfizetés, illetve a lejáratkori tőke- és hozamfizetés részletes szabályait a Tájékoztató és Kezelési Szabályzat tartalmazza.

Melyek az MKB Német Részvények Alap főbb kockázatai?

  • Az Alap származtatott eszközökbe fektető Alap, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintű.
  • A magasabb hozam érdekében vállalni kell annak az esetleges kockázatát, hogy a mögöttes részvénykosár teljesítménye negatív is lehet. Az Alap azonban a lejáratot követően ebben az esetben is kifizeti a befektetett tőkét.
  • Az alap befektetési jegyei lejárat előtt a Budapesti Értéktőzsdén értékesíthetők.
    • A tőzsdei árfolyam azonban a kereslet-kínálat függvényében jelentős mértékben változhat.
    • Az Alap várható teljesítményének függvényében az árfolyam a névérték alatt is lehet, illetve az is előfordulhat, hogy egyáltalán nincs kereslet az adott értékpapírra.
    • A tőkevesztés kockázatának elkerülése érdekében tehát a befektetési jegyeket ajánlott megtartani az ötéves futamidő lejáratáig.
  • A végleges hozam mértéke a részvénykosár teljesítményén túl függ a Részesedési rátától is. 2

Az MKB Német Részvények Tőkevédett Származtatott Befektetési Alapot különösen ajánljuk, ha Ön

  • MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán jegyzi, ugyanis így az Alap által elért hozamhoz a tartós befektetési szerződésre vonatkozó jogszabályi feltételek teljesülése esetén később adómentesen is hozzájuthat*,
  • mérsékelten kockázatkedvelő befektető, aki szeretné megtakarításait olyan befektetésben elhelyezni, amely német vezető vállalatok részvényeiből álló részvénykosár teljesítményétől függő hozamot kínál,
  • meglévő részvénybefektetéseinek kockázatait szeretné csökkenteni, többek között a lejáratkori tőkevédelem révén,
  • ötéves időtávon tervezi a befektetést,
  • kedveli az éves hozamkifizetést,
  • a betéti kamatoknál magasabb hozamlehetőséget keres, de extra kockázatot nem szívesen vállal,
  • nyugdíj-előtakarékossági számlán jegyzi és ezáltal a hosszú távú forint megtakarításain adómentes hozamot kíván realizálni.*

*Az adóügyi elszámolásra vagy az adóügyi következményre vonatkozó információ pontosan csak az ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg és a jövőben változhat! 


Jelen tájékoztatás nem teljes körű, ezért a megalapozott befektetési döntés érdekében kérjük, hogy döntése előtt olvassa el figyelmesen az MKB Német Részvények Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap további lehetséges kockázatairól és részletes feltételeiről az Alap tájékoztatóját és kezelési szabályzatát, valamint a Bank Befektetési szolgáltatási és a kiegészítő szolgáltatási tevékenység körébe tartozó termékekről és szolgáltatásokról szóló tájékoztató alapokról szóló részeit, továbbá érdeklődjön az alap értékpapírszámlán történő nyilvántartásának költségeiről. Csak e dokumentumok és információk együttes ismeretében hozható tudatos döntés arról, hogy a befektetés összhangban áll-e az Ön kockázattűrő képességével!


1 Adózás előtti bruttó hozam.
2 Az évente kifizethető hozam lehetőségét a vásárolt opciós konstrukció teszi lehetővé, mely a fenti részvénykosár teljesítményének részesedési rátával módosított pozitív hozama. Az opciós konstrukció által elérhető hozam mértékét tehát a részesedési ráta még tovább módosíthatja, melynek értéke 60 és 130% között mozoghat. A részesedési ráta pontos mértékét az Alapkezelő a jegyzési periódus lezárását követően teszi közzé. A részesedési ráta azt mutatja meg, hogy a vásárolt opciós konstrukció névértéke hogyan aránylik az Alap induló Saját tőkéjéhez, azaz az Alap a portfolió teljesítményéből hány százalékban részesedik. Értékét az Alapkezelő az Alap nyilvántartásba vételét követő 15 munkanapon belül teszi közzé az Alap hirdetményi helyein.
Az opciós konstrukció egy befektetési jegyre jutó nominális hozam kalkulációja:
Névérték x Opciós Hozam x Részesedési Ráta

Az Alap tájékoztatója és kezelési szabályzata elérhető a forgalmazó MKB Bank Zrt. fiókjaiban, valamint a www.mkb.hu (Megtakarítások/Befektetési Alapok/MKB Zártvégű, Tőkevédett Alapok/MKB Német Részvények Tőkevédett Származtatott Befektetési Alap) és a www.mkbalapkezelo.hu honlapokon.
A származtatott ügyletek nettó pozíciói abszolút értékének összege a befektetési politika szerint maximum az Alap vagyonának 200%-a lehet.
Az MKB Trezor Számlákon és az MKB Nyugdíj-előtakarékossági Számlán elérhető adóelőny feltételeiről a
www.mkb.hu honlap nyújt részletes tájékoztatást.
Jelen tájékoztatás a Kbftv 137.§. és a Tpt. 35. § (1) bekezdése szerint kereskedelmi kommunikációnak minősül, azonban nem minősül ajánlattételnek, befektetési vagy adójogi tanácsadásnak.
Az Alap kezelője az MKB Alapkezelő Zrt. (tev. eng. sz.: 100.007-3/1299.), forgalmazója az MKB Bank Zrt. (tev. eng. sz.: III/41.005-3/2001., a Budapesti Értéktőzsde tagja).